NOTRE MODE DE FONCTIONNEMENT

COEFFISENS a vu le jour en 2019. Notre cabinet est le fruit d’une profonde réflexion sur notre méthode de travail, nos valeurs et la sélection de nos partenaires.

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3 PÔLES D'EXPERTISES

Au préalable de chaque projet, notre approche commence toujours par la protection et l’organisation du patrimoine, afin de mettre en œuvre des stratégies sur des bases solides.

Investissement immobilier

Neuf / Ancien
Tous dispositifs fiscaux

Conseils en investissements financiers

Placements Boursiers
Économie réelle
Diversification
SCPI

Courtage en assurances

Épargne / retraite
Assurance / prêt
Prévoyance
Épargne salariale
Placement en trésorerie excédentaire

NOTRE MÉTHODOLOGIE

Premier rendez-vous

Nous proposons un rdv découverte en 2 phases :

Phase 1 : nous vous présentons notre société, notre manière de travailler et répondons à vos questions.
Phase 2 : Si l’ensemble vous convient, un 2nd temps d’échange développe votre situation, vos objectifs patrimoniaux, vos critères, ainsi que votre budget.

Cette rencontre peut se faire en présentiel ou en visioconférence.

À la suite de ce 1er RDV, un mail récapitulatif vous est envoyé. Il contient :

Un résumé de nos échanges
La liste des éléments complémentaires à fournir pour compléter notre analyse
Notre Document d’Entrée en Relation : un document réglementaire résumant les informations présentées oralement et contenant toutes les informations légales que le cabinet doit communiquer au client, dès le début de la relation.
Notre lettre de mission : un document formalisant notre accord, nos engagements, nos droits, nos obligations, ainsi que la nature de notre rémunération (commissions et/ou honoraires). Si des honoraires sont mentionnés, il est demandé un règlement de 50% de la somme totale avant le 2nd RDV.
Votre Profil Investisseur à renseigner : ce document donne des indications sur votre sensibilité au risque et cadre vos investissements en fonction.

Deuxième rendez-vous

Après un travail d’analyse, le second RDV permet de présenter :

Les concepts de solutions financières et/ou immobilières répondant à vos problématiques et vos objectifs (assurance vie ? Investissement immobilier locatif ? SCPI ? Epargne retraite ? Autre ?)
Les avantages, les inconvénients, les coûts de chaque solution
L’intérêt d’imbriquer ces différentes solutions ensemble. Nos échanges permettent d’ affiner notre réflexion et d’opter pour un montage particulier.

Troisième rendez-vous

Présentation d’une stratégie patrimoniale personnalisée chiffrée, vous permettant d’ atteindre vos objectifs et tenant compte de :

Votre profil investisseur
Vos critères d’investissement
Votre budget
Votre horizon de placement

Le solde des honoraires (50%) est à régler lors de ce 3ᵉ rendez-vous

Quatrième rendez-vous

Mise en place des solutions et signature des contrats.

Premier rendez-vous

Nous proposons un rdv découverte en 2 phases :

Phase 1 : nous vous présentons notre société, notre manière de travailler et répondons à vos questions.
Phase 2 : Si l’ensemble vous convient, un 2nd temps d’échange développe votre situation, vos objectifs patrimoniaux, vos critères, ainsi que votre budget.

Cette rencontre peut se faire en présentiel ou en visioconférence.

À la suite de ce 1er RDV, un mail récapitulatif vous est envoyé. Il contient :

Un résumé de nos échanges
La liste des éléments complémentaires à fournir pour compléter notre analyse
Notre Document d’Entrée en Relation : un document réglementaire résumant les informations présentées oralement et contenant toutes les informations légales que le cabinet doit communiquer au client, dès le début de la relation.
Notre lettre de mission : un document formalisant notre accord, nos engagements, nos droits, nos obligations, ainsi que la nature de notre rémunération (commissions et/ou honoraires). Si des honoraires sont mentionnés, il est demandé un règlement de 50% de la somme totale avant le 2nd RDV.
Votre Profil Investisseur à renseigner : ce document donne des indications sur votre sensibilité au risque et cadre vos investissements en fonction.

Deuxième rendez-vous

Après un travail d’analyse, le second RDV permet de présenter :

Les concepts de solutions financières et/ou immobilières répondant à vos problématiques et vos objectifs (assurance vie ? Investissement immobilier locatif ? SCPI ? Epargne retraite ? Autre ?)
Les avantages, les inconvénients, les coûts de chaque solution
L’intérêt d’imbriquer ces différentes solutions ensemble. Nos échanges permettent d’ affiner notre réflexion et d’opter pour un montage particulier.

Troisième rendez-vous

Présentation d’une stratégie patrimoniale personnalisée chiffrée, vous permettant d’ atteindre vos objectifs et tenant compte de :

Votre profil investisseur
Vos critères d’investissement
Votre budget
Votre horizon de placement

Le solde des honoraires (50%) est à régler lors de ce 3ᵉ rendez-vous

Quatrième rendez-vous

Mise en place des solutions et signature des contrats.

NOTRE MODE DE RÉMUNÉRATION

Le cabinet perçoit des rétrocessions de commissions de la part de ses partenaires, en tant que conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante.

Il peut également soumettre des prestations de conseil sous forme d’honoraires. Le détail sera précisé sur les lettres de mission.

Document d’entrée en relation

ACCRÉDITATIONS

Date de délivrance : janvier 2019

Carte T
Carte transaction immobilière

CCI de région Auvergne-Rhône-Alpes CCI de région Auvergne-Rhône-Alpes

Date de délivrance : mai 2016

Certification Professionnelle

Autorité des marchés financiers (AMF) – FranceAutorité des marchés financiers (AMF) – France

Date de délivrance : janvier 2011

Mandataire d’Intermédiaire en Assurances

Orias - Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance Orias - Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance