Ensemble donnons du sens à votre patrimoine

CABINET DE CONSEIL
EN GESTION DE PATRIMOINE

Notre équipe réactive et dynamique vous accompagne dans vos projets en vous apportant des conseils personnalisés.

NOTRE CABINET

COEFFISENS est le fruit d’une profonde réflexion sur notre méthode de travail, nos valeurs et la sélection de nos partenaires.

CO : ensemble, avec

EFFI : efficience et efficacité

SENS : donner du sens à votre patrimoine

3 PÔLES D'EXPERTISES

Immobilier

Neuf / Ancien
Tous dispositifs fiscaux

Conseil en investissements financiers

Placements Boursiers
Economie réelle
Diversification
SCPI

Courtage en assurances

Epargne, Retraite
Assurance Prêt
Prévoyance
Epargne salariale
Placement en trésorerie excédentaire

VOS OBJECTIFS

Aider
mes enfants

Protéger
mes proches

Préparer la transmission
de mon patrimoine

Préparer
ma retraite

Me protéger contre
la dépendance

Générer des revenus
complémentaires

Développer
mon patrimoine

Financer un achat
immobilier

Optimiser
ma fiscalité

Protéger mon activité /
Mon entreprise

Valoriser
mon entreprise

VOUS ÊTES ?

Particulier

Professionnel

NOS AVIS CLIENTS

NOS DERNIÈRES ACTUALITÉS

Assurance-vie : garantir un partage équitable pour ses héritiers

La désignation d’un bénéficiaire d’assurance-vie est une liberté souvent source de conflits familiaux, surtout si elle semble désavantager les héritiers directs. Une récente décision de justice rappelle clairement les règles à respecter pour éviter les litiges.

L'empreinte de la vie sur notre habitat

Chaque logement raconte une histoire personnelle, marquant les étapes clés de nos existences. Une étude de SeLoger dévoile comment nos choix immobiliers traduisent nos évolutions sentimentales, professionnelles et nos rêves d'enfance.

Bail mobilité : Sécurité et flexibilité pour vos locations

Issu de la loi ÉLAN de 2018, le bail mobilité offre une option flexible et sécurisée pour louer un logement meublé sur une courte durée. Très apprécié des étudiants et des professionnels en mission temporaire, ce dispositif a rapidement trouvé sa place sur le marché locatif. Découvrez ses spécificités, ses avantages et ses limites.

Donations familiales exemptées : maximisez vos avantages rapidement !

La loi de finances pour 2025 offre une exonération exceptionnelle sur les donations familiales destinées à financer l'achat ou la rénovation d’une résidence principale. Une mesure temporaire qui mérite d'être anticipée pour profiter pleinement de ses avantages fiscaux.

Cet avantage fiscal méconnu qui perdure contre toute attente

Destiné à encourager la rénovation de logements anciens en vue de leur mise en location, le dispositif Denormandie devait disparaître fin 2026. Cependant, après des rebondissements législatifs, il a finalement été prolongé jusqu’au 31 décembre 2027.

Transférer son PEA : mode d’emploi pour éviter les mauvaises surprises

Changer d’établissement financier ou profiter d’une offre promotionnelle peut parfois s’avérer judicieux, en particulier si vous détenez un Plan d’épargne en actions (PEA). Contrairement à un contrat d’assurance vie, un PEA peut tout à fait être déplacé d’une banque à l’autre sans perdre les avantages acquis au fil du temps (l’antériorité fiscale).

CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

NOTRE CABINET

3 PÔLES D'EXPERTISES

Immobilier

Conseil en investissements financiers

Courtage en assurances

VOS OBJECTIFS

VOUS ÊTES ?

Particulier

Professionnel

NOS AVIS CLIENTS

NOS DERNIÈRES ACTUALITÉS

Assurance-vie : garantir un partage équitable pour ses héritiers

L'empreinte de la vie sur notre habitat

Bail mobilité : Sécurité et flexibilité pour vos locations

Donations familiales exemptées : maximisez vos avantages rapidement !

Cet avantage fiscal méconnu qui perdure contre toute attente

Transférer son PEA : mode d’emploi pour éviter les mauvaises surprises

Nos Partenaires

CABINET DE CONSEIL
EN GESTION DE PATRIMOINE

Nos
Partenaires