LE CABINET

NOTRE CABINET

COEFFISENS a vu le jour en 2019. Notre cabinet est le fruit d’une profonde réflexion sur notre méthode de travail, nos valeurs et la sélection de nos partenaires.

CO : ensemble, avec

Notre souhait est de vous accompagner de manière objective, grâce à un travail d'équipe :

  • Vous
  • Nous (le cabinet)
  • Nos différents partenaires, fournisseurs en solutions financières et immobilières
  • Notre réseau d’experts fiscaux, juridiques, civils et sociaux

EFFI : efficience et efficacité

Notre ambition est de vous aider à atteindre vos objectifs de vie, en optimisant les ressources à disposition et en respectant différents paramètres : votre profil de risque, votre situation, votre horizon de placement et votre budget.

SENS : donner du sens à votre patrimoine

Nous sommes attentif à vos valeurs, vos motivations profondes et vos objectifs patrimoniaux. Chaque solution mise en place a un intérêt pour vous et s’imbrique dans une stratégie globale. Nous nous engageons à suivre et optimiser cette stratégie dans le temps.

Si vous le souhaitez, notre spécialisation ISR (Investissement Socialement Responsable) vous aide également à donner du sens et de l’utilité à votre épargne, en fonction de thématiques d’investissement qui vous touchent et sont importantes pour vous.

l'interview de la fondatrice du cabinet : Caroline dresin

Le conseil client a toujours pris une grande place dans ma carrière. C’est à l’aube de la trentaine que je me suis intéressée au conseil en gestion de patrimoine pour en faire mon métier depuis 2011.

La déontologie de ma profession s’inscrit dans la logique de protection de l’épargnant et la primauté de l’intérêt des clients. C’est dans cette optique qu’en 2019 je quitte le salariat pour monter COEFFISENS, ma société de conseil patrimonial.

Mon souhait : être objective et transparente dans le conseil. Aussi, dans le cadre d’un partenariat avec CDV Patrimoine et Assurances, un cabinet basé à Lyon, je travaille avec différents acteurs financiers, immobiliers et assureurs. L’objectif est de proposer une offre complète de solutions patrimoniales et de les mettre en concurrence, afin d’apporter à mes clients un conseil personnalisé, correspondant au plus près à leurs intérêts et leur situation.

COEFFISENS est spécialisée dans :

  • l’investissement immobilier locatif, neuf et ancien
  • le conseil en investissement financier
  • le courtage en assurances

Si besoin, je travaille en équipe avec d’autres experts du patrimoine (notaires, experts-comptables, avocats, courtiers, agent immobilier) dans le but d’apporter un conseil adapté et éclairé.

Au préalable de chaque projet, mon approche commence toujours par la protection et l’organisation du patrimoine, afin de mettre en œuvre des stratégies sur des bases solides.

« Mon ambition est d’être la référente patrimoniale de mes clients. Forte de mon partenariat avec CDV Patrimoine et Assurances, et entourée de mon réseau d’experts, je suis fière de pouvoir accompagner et guider mes clients dans le temps, pour répondre à toutes leurs problématiques. »

Accréditations

Carte Transaction Immobilier

CCI de région Auvergne-Rhône-AlpesCCI de région Auvergne-Rhône-Alpes

Date de délivrance : janv. 2019

Certification
Professionnelle

Autorité des marchés financiers (AMF) – FranceAutorité des marchés financiers (AMF) – France

Date de délivrance : mai 2016

Mandataire d’Intermediaire en Assurances

Orias - Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et financeOrias - Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance

Date de délivrance : janv. 2011

3 ADJECTIFS : L'APPROCHE DU CABINET

Engagé

La confiance est importante dans notre démarche. En assurant un suivi régulier auprès de nos clients, en adéquation avec leur évolution et leurs besoins, nous sommes leur référence patrimoniale. Ils nous consultent et peuvent compter sur nous dans les étapes importantes de leur vie.

Attentif

Cela vaut aussi bien pour notre sens de l’observation que celui de l’écoute. Nous veillons à identifier précisément et à comprendre les situations, besoins et objectifs de nos clients. De cette manière, les solutions proposées correspondent et répondent concrètement à leurs attentes.

Pédagogue

Le retour de nos clients le confirme. Grâce à notre capacité de synthèse, nous présentons et détaillons chaque solution simplement et en toute transparence : avantages, inconvénients et intérêt de la mise en place dans le patrimoine. Nos clients comprennent la stratégie présentée et ont tous les éléments pour prendre leur décision de manière éclairée.

Pôles d'expertise de COEFFISENS

L’investissement immobilier locatif neuf et ancien

Le conseil en investissement financier

Le courtage en assurances

Si besoin, nous travaillons en équipe avec d’autres experts du patrimoine (notaires, experts-comptables, avocats, courtiers, agent immobilier) dans le but d’apporter un conseil adapté et éclairé.

Au préalable de chaque projet, notre approche commence toujours par la protection et l’organisation du patrimoine, afin de mettre en œuvre des stratégies sur des bases solides.

NOTRE MÉTHODOLOGIE

Nous proposons un rdv découverte en 2 phases :

  • Phase 1 : nous vous présentons notre société, notre manière de travailler et répondons à vos questions.
  • Phase 2 : Si l’ensemble vous convient, un 2nd temps d’échange développe votre situation, vos objectifs patrimoniaux, vos critères, ainsi que votre budget.

Cette rencontre peut se faire en présentiel ou en visioconférence.

A la suite de ce 1er RDV, un mail récapitulatif vous est envoyé. Il contient :

  • Un résumé de nos échanges
  • La liste des éléments complémentaires à fournir pour compléter notre analyse
  • Notre Document d’Entrée en Relation : un document réglementaire résumant les informations présentées oralement et contenant toutes les informations légales que le cabinet doit communiquer au client, dès le début de la relation.
  • Notre lettre de mission : un document formalisant notre accord, nos engagements, nos droits, nos obligations, ainsi que la nature de notre rémunération (commissions et/ou honoraires). Si des honoraires sont mentionnés, il est demandé un règlement de 50% de la somme totale avant le 2nd RDV.
  • Votre Profil Investisseur à renseigner : ce document donne des indications sur votre sensibilité au risque et cadre vos investissements en fonction.

Après un travail d’analyse, le second RDV permet de présenter :

  • Les concepts de solutions financières et/ou immobilières répondant à vos problématiques et vos objectifs (assurance vie ? Investissement immobilier locatif ? SCPI ? Epargne retraite ? Autre ?)
  • Les avantages, les inconvénients, les coûts de chaque solution
  • L’intérêt d’imbriquer ces différentes solutions ensemble. Nos échanges permettent d’affiner notre réflexion et d’opter pour un montage particulier.

Présentation d’une stratégie patrimoniale personnalisée chiffrée, vous permettant d’atteindre vos objectifs et tenant compte de :

  • Votre profil investisseur
  • Vos critères d’investissement
  • Votre budget
  • Votre horizon de placement

Le solde des honoraires (50%) est à régler lors de ce 3ᵉ rendez-vous

Mise en place des solutions et signature des contrats.

NOTRE MODE DE RÉMUNÉRATION

Le cabinet perçoit des rétrocessions de commissions de la part de ses partenaires, en tant que conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante. Il peut également soumettre des prestations de conseil sous forme d’honoraires. Le détail sera précisé sur les lettres de mission.

Document d'entrée en relation

LE PORTRAIT DE LA FONDATRICE

MON ÉQUIPE

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